Россиян, переводящих деньги на карту, могут ждать серьезные штрафы. Об этом рассказал RT основатель проекта — стартапа «Самбанкинг» экономист Борис Фролов.
По его словам, российские законы допускают переводы денег между физическими лицами, но лишь в случае, когда речь идет о безвозмездной передаче средств. Если же налоговая заинтересуется частыми переводами денег, то участников операций могут ждать последствия — от начисления пени до штрафа.
«Когда на карту регулярно поступают крупные суммы от одного и того же лица — особенно если эти переводы не укладываются в рамки официальных доходов, — налоговая вправе заинтересоваться источником средств. Если у инспектора возникают вопросы, он может направить запрос в банк, чтобы получить выписки по операциям и начать проверку», — пояснил Фролов.
Помимо начисления пени и штрафа может быть доначислен налог. К примеру, если регулярные переводы сочтут оказанием услуг. Есть случаи, когда гражданину поступают средства за сдачу квартиры в аренду, а после жалобы бывшего жильца человек попадает под проверку и в итоге вынужден платить НДФЛ с дохода за сдачу жилья.
Даже если перевод денег — банальный возврат долга, — это нужно будет доказать распиской. В противном случае налоговая будет руководствоваться регулярностью переводов. Отсутствие документов и каких-либо объяснений могут счесть доходом.
